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智能投顾定制不一样的智慧金融

发布日期:2018-08-21 14:01阅读数:512

          智能投顾以人工智能为代表的创新技术,对金融业产生深远影响,正在推动传统金融变革,继而向金融科技(Fintech)转变。在全新的智慧金融时代,传统的个人理财、基金超市等模式已经无法满足民众的个性化需求。


  智能投顾大大降低了投资顾问服务的门槛和费率,以极低的价格、不间断服务时间、更广泛的服务对象获得传统投顾难以比拟的优势。


  智能投顾的创新服务模式起源于美国,被主流市场认可,且发展速度迅猛。来自Statista数据显示,2017年全球智能投顾管理资产高达2264亿美元,年增长率高达70%,预计到2022年,这一规模将高达1.2万亿美元。中国对智能投顾的关注是从2016年开始的,目前尚处于“幼儿期”,有着巨大的发展空间。智能投顾项目负责人王涛表示,智能投顾作为Fintech的新贵,不仅能够有效解决用户在传统投资中选择匮乏、风险难以管理、流程过于繁琐等痛点难点问题,还能够在精准提供个性化投资需求的同时,降低服务成本、提高服务效率,是对传统投资顾问业务的有效补充。


  智能投顾定能为用户提供包括理财市场研究、金融产品分析、综合资产配置建议等在内的个性化高效服务,最大程度地降低用户信息不对称风险,以更加透明自主的服务体验帮助用户实现资产的稳健增长。

标签:智能投顾
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专业投资者

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1、金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

二、符合以下全部条件的机构:

1、最近1年末净资产不低于2000万元;

2、最近1年末金融资产不低于1000 万元;

3、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

三、符合以下条件之一的其他专业投资者:

1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2、上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(以上所指的金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。)

普通投资者

一、符合以下全部条件的自然人:

1、金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币;

2、此次购买产品的资金来源合法合规,为本人自有资金,不存在集资购买的情况。

(本处所指金融资产为银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)

二、符合以下全部条件的机构:

1、净资产不低于1000万元人民币;

2、此次购买产品的资金来源合法合规,为本机构自有资金,不存在集资购买的情况。

(以上所指的金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。)