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智能投顾服务的关键五部分

发布日期:2018-09-11 17:23阅读数:222

     智能投顾业务的兴起,正从根本上颠覆传统银行的商业模式,通过数字化和自动化等手段形成客户黏性,快速抢占市场。智能投顾不是原创技术,而是资产管理机构运用专业能力,通过技术手段提升顾问服务能力、扩大了服务范围的必然结果。

  客户洞察能力

  采用问卷、行为金融学建模等方法,识别客户真实投资目标和约束。

  投资组合模型开发能力

  该能力依据各类市场信息,对各类投资品的收益率和波动率进行预测,进而根据投资组合理论、构建投资组合模型,为客户资产配置提供支撑。

  多元化投资能力

  支持各种市场,多种类型投资品交易,满足客户资产配置多元化需求。

  风险管控能力

  对投资组合风险进行自动监测、识别、预警,实现资产组合模型的自动调优,进而优化客户资产配置。

  客户交互能力

  构建良好数字化互动方式,让客户享受“私人银行”级别的顾问服务。


标签:智能投顾
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启明星谨遵中基协《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》规定,将合格投资者分为专业投资者以及普通投资者。请您根据实际情况选择符合条件的以下选项。

专业投资者

一、符合以下全部条件的自然人:

1、金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

二、符合以下全部条件的机构:

1、最近1年末净资产不低于2000万元;

2、最近1年末金融资产不低于1000 万元;

3、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

三、符合以下条件之一的其他专业投资者:

1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2、上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(以上所指的金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。)

普通投资者

一、符合以下全部条件的自然人:

1、金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币;

2、此次购买产品的资金来源合法合规,为本人自有资金,不存在集资购买的情况。

(本处所指金融资产为银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)

二、符合以下全部条件的机构:

1、净资产不低于1000万元人民币;

2、此次购买产品的资金来源合法合规,为本机构自有资金,不存在集资购买的情况。

(以上所指的金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。)